Kto je to finančný poradca, sprostredkovateľ a finančák?

Finanční poradcovia

Na celom Slovensku je asi 10 finančných poradcov – môžu len radiť, konzultovať. Majú svoju hodinovku a len konzultujú. Dávajú odporúčania klientom čo robiť – zostáva to pri slovách.

Napríklad v USA a západných štátoch to je veľmi uznávaná a obľúbená profesia. Na Slovensku nie je na poradenstvo vo väčšej škále zatiaľ prispôsobený trh, keďže ľudia ešte stále nie sú zvyknutí na kvalitné služby, za ktoré si treba aj tomu zodpovedajúc zaplatiť.

 

Finanční sprostredkovatelia

Zvyšok ľudí aktívnych na finančnom trhu (počtovo asi 24-25 000 k začiatku roku 2024) sú sprostredkovatelia.

  1. podriadení finanční agenti (PFA), ktorí pracujú so spoločnosťami naprieč trhom (od bánk cez poisťovne, investičné a dôchodkové spoločnosti)

     

  2. viazaní finanční agenti (VFA, ), ktorí pracujú v jednej spoločnosti, a teda neponúkajú riešenia iných spoločností na trhu

Spolupráce sú voľne dostupné na webe www.regfap.sk

Kto je to ten finančák?

Za mňa ktokoľvek, kto pôsobí na finančnom trhu.

 

1. Je riadne evidovaný v NBS

  • má spravené skúšky a teda môže vykonávať riadnu oficiálnu činnosť na finančnom trhu
  • skúšky má spravený minimálne v jednom finančnom sektore zo šiestich možných (čím viac sektorov, tým väčšia komplexnosť)

2. Má z práce vo financiách príjem, ktorý ho uživí

Sú to pre mňa:
  • aj poradcovia
  • aj sprostredkovatelia
  • aj zamestnanci jednotlivých spoločností (napríklad poisťovňa či banka)

 

Čo robíme my sprostredkovatelia

Kvalitní sprostredkovatelia robia to čo poradcovia, ale na konci dňa zo samotných rád nič nezarobia a potrebujú uzavrieť zmluvy. Aký prístup a službu sprostredkovateľ ponúka veľmi záleží od spoločnosti, pod hlavičkou ktorej daný sprostredkovateľ funguje a od skúseností a nastavenia daného sprostredkovateľa.

 

Sprostredkovanie ako aj všetky služby s ním spojené sú pre klienta bezplatné.

 

Prečo mať kvalitného finančáka?

  • má za sebou stovky prípadov a teda nenahraditeľné skúsenosti
  • vie rýchlo a prehľadne porovnať trh
  • na trhu sa dejú veľké zmeny na dennej báze – ak majú vplyv aj na klienta, klient sa to vďaka svojmu finančákovi dozvie
  • pomáha klientovi s komunikáciou s inštitúciami – je jeho zástupcom (napr. pri poistnej udalosti)

Prečo finančák chce, aby ste boli bohatí

Je dôležité si uvedomiť, že pre sprostredkovateľa je obyčajne najlepšie, ak jeho klienti bohatnú. Vie sa to odzrkadliť aj na jeho odmene. Narozdiel od profesie doktor, pre ktorého je dobrý klient chorý klient je pre finančáka dobrý klient bohatý a finančne zdravý klient.

Finančák s kvalitným nastavením cíti motiváciu zlepšovať Vaše finančné zdravie a celkovú kvalitu života. Vy vďaka tomu získate viac slobody a priestoru na iné oblasti, ktoré Vás zaujímajú a chcete sa im venovať.

Nemať nikoho na konzultovanie a starostlivosť o svoje peniaze je preto ekonomická samovražda. Starajte sa o svoju výplatu čo najlepšie.

 

Aby Vaša práca s peniazmi bola skutočne efektívna.

Aby Vaša práca s peniazmi bola skutočne efektívna.

Dodatočne pre vás

Kontaktné údaje

© 2023 Martin Prušanský. Všetky práva výhradené.